「ETFって、投資信託と何が違うの？」
NISAや資産形成について調べていると、「ETF」という言葉を目にすることがあります。
でも、投資を始めたばかりのあなたにとっては、
ETFってそもそも何？
株と同じように買えるの？
投資信託とは何が違う？
ETFにはどんなメリットがある？
初心者でもETFを買える？
NISAでETFに投資できる？
ETFと投資信託ならどちらを選べばいい？
など、わからないことも多いですよね。
ETFは、正式には「Exchange Traded Fund」といい、日本語では一般に「上場投資信託」と呼ばれます。
簡単にいうと、投資信託のように複数の資産へ投資できる一方、株式のように証券取引所で売買できる金融商品です。
この記事では、ETFを初めて知るあなたに向けて、ETFの仕組みから7つの特徴、メリット・デメリット、投資信託との違い、NISAでの活用方法までやさしく解説します。
「ETFについてほとんど知らない」という状態でも大丈夫です。
まずは基本から一つずつ見ていきましょう。
- ETFとは？初心者にもわかる「5つの基本」
- ETFの仕組みを「4ステップ」で理解しよう
- ETFの「7つの特徴」
- ETFの「5つのメリット」
- ETFの「5つのデメリット・注意点」
- ETFと投資信託の違いを「7項目」で比較
- ETFと投資信託はどちらが初心者向き？
- ETFと株式投資は何が違う？
- ETFにはどんな種類がある？初心者向け「5つ」
- ETFを選ぶときに確認したい「6つのポイント」
- ETFのコスト「4つ」を確認しよう
- NISAでETFに投資できる？
- ETFを始める「6ステップ」
- ETF初心者がやってはいけない「5つの失敗」
- ETFは初心者に向いている？「3つの視点」で考えよう
- よくある質問
- 次に読みたい記事
- 7日間でわかる！投資初心者のための「お金の基礎講座」
ETFとは？初心者にもわかる「5つの基本」
ETFの基本的な定義や仕組み、投資できる対象、市場価格の決定方法、購入場所について解説します。
ETFは「上場投資信託」のこと
ETFは、Exchange Traded Fundの略称で、日本語では上場投資信託と呼ばれます。
投資信託のように、複数の株式や債券などを組み合わせた商品ですが、一般的な投資信託と大きく違うのが、証券取引所に上場していることです。
そのため、ETFは株式と同じように市場が開いている時間帯に売買できます。
イメージすると、
一般的な投資信託
投資信託を購入
↓
基準価額で運用
ETF
証券取引所に上場
↓
株式のように市場で売買
という違いがあります。
ただし、ETFも投資信託の一種なので、値下がりによる損失などのリスクがあります。
ETFを買うと何に投資できる？
ETFによって投資対象は異なります。
例えば、
- 日本株
- 米国株
- 全世界株式
- 債券
- REIT
- コモディティ
などに投資するETFがあります。
例えば、米国の株価指数への連動を目指すETFなら、複数の米国企業にまとめて投資するような形になります。
そのため、個別企業の株を1社ずつ購入するよりも、一つの商品で複数の銘柄に分散投資しやすいという特徴があります。
ただし、ETFなら必ず幅広く分散されているわけではありません。
特定の業種や国だけを対象とするETFもあるため、購入前には「何に投資しているETFなのか」を確認しましょう。
ETFの価格「市場価格」とは？
ETFの大きな特徴の一つが、市場価格でリアルタイムに売買できることです。
株式と同じように、取引時間中は買い注文と売り注文によって価格が変動します。
そのため、
「今の価格で買いたい」
「この価格まで下がったら買いたい」
といった注文方法を利用できます。
一方、一般的な投資信託では、注文時点で購入価格が確定していないケースがあります。
この違いは、ETFと投資信託を比較するときの重要なポイントです。
ETFはどこで買える？
ETFは、証券会社を通じて売買します。
株式投資を始めるときと同じように、まず証券口座を用意します。
基本的には、
証券口座を開設
↓
口座へ入金
↓
購入したいETFを探す
↓
注文する
という流れです。
国内ETFなら日本の証券取引所に上場している商品を、海外ETFなら海外市場に上場している商品などを取引できます。
ETFと普通の投資信託は何が違う？
ETFと投資信託は、どちらも複数の資産に投資できる商品があります。
大きな違いは、ETFは証券取引所に上場していることです。
ETFは市場価格でリアルタイムに売買できる一方、一般的な投資信託は基準価額をもとに購入・換金します。
どちらが優れているということではありません。
あなたが、
「自分で価格を見ながら売買したい」
のか、
「自動積立などでコツコツ投資したい」
のかによって、向き不向きが変わります。
ETFとは証券取引所に上場して株式のようにリアルタイムで売買できる投資信託であり多様な資産に分散投資ができる基本特性を持っている。
—
ETFの仕組みを「4ステップ」で理解しよう
注文から市場での売買、資産への投資、価格変動による価値の変化に至るまでのETFの4つの仕組みについて解説します。
ETFの仕組みを、もっと簡単に整理してみましょう。
STEP1｜証券口座からETFを注文する
まず証券会社の口座から、購入したいETFを注文します。
株式と同じように、価格を指定する指値注文などを利用できる場合があります。
STEP2｜株式市場で売買される
ETFは証券取引所に上場しているため、市場が開いている時間帯に売買されます。
株価と同じように、売買の状況によってETFの市場価格も変動します。
STEP3｜ETFが複数の資産に投資する
購入したETFは、商品ごとの運用方針に基づいて、株式や債券などの資産を保有します。
例えば株価指数への連動を目指すETFなら、その指数に含まれる複数の銘柄を組み入れます。
STEP4｜価格変動によって資産価値が変わる
ETFが保有する資産の価格や市場の需給などによって、ETFの価格も変動します。
購入した価格より上昇すれば利益を得られる可能性があります。
一方で、価格が下落すれば損失が発生します。
つまり、
ETFだから安全
というわけではありません。
ETFは証券口座からの注文を経て株式市場で売買され複数の資産を保有しながら市場価格の変動によって価値が上下する仕組みになっている。
—
ETFの「7つの特徴」
リアルタイム売買や分散投資、上場、インデックス連動、少額投資、コスト、分配金といったETFの7つの主要な特徴について解説します。
ここからは、ETFを理解するために知っておきたい7つの特徴を見ていきましょう。
① 株式のようにリアルタイムで売買できる
ETFは証券取引所に上場しているため、株式と同じように市場価格で売買できます。
一般的な投資信託との大きな違いです。
例えば、
「今の価格で買いたい」
という場合に、現在の市場価格を確認しながら注文できます。
また、商品や市場によって利用できる注文方法は異なりますが、指値注文や成行注文など、株式と同様の注文方法を利用できます。
取引時間中に価格が変動する
ETFは市場が開いている間、売買によって価格が変動します。
そのため、朝と昼と夕方で価格が違うこともあります。
これはメリットである一方、短期的な値動きが気になりやすいという面もあります。
指値注文・成行注文などを利用できる
ETFでは、株式と同様に注文方法を選択できます。
成行注文
価格を指定せず、その時点の市場で売買する方法
指値注文
「この価格以下なら買う」など、価格を指定して注文する方法
などがあります。
初心者の場合は、それぞれの注文方法の特徴を理解してから利用しましょう。
② 1つの商品で分散投資しやすい
ETFの魅力の一つが、分散投資のしやすさです。
例えば、特定の指数への連動を目指すETFなら、その指数を構成する複数の企業などに投資できます。
あなたが個別株を1社だけ購入する場合と比べると、一つの企業だけに資産を集中させるリスクを抑えやすくなります。
ただし、
ETF＝必ず低リスク
ではありません。
特定の業種だけに投資するETFなどもあるため、投資対象を確認することが大切です。
複数の企業や資産にまとめて投資できる
例えば、100社に投資するETFがあったとします。
あなたがそのETFを購入すれば、個別に100社の株を購入しなくても、間接的に複数の企業へ投資できます。
これがETFの大きな特徴です。
一つの企業だけに投資するより分散しやすい
個別株では、その企業の業績によって資産価値が大きく変化する可能性があります。
複数の企業に分散されたETFなら、一社の値動きだけに左右されにくくなる場合があります。
ただし、ETFそのものが値下がりする可能性はあります。
③ 株式市場に上場している
ETFは「上場投資信託」という名前のとおり、証券取引所に上場しています。
そのため、株式と同じように市場で売買できます。
一般的な投資信託との違いを理解するうえで、ここは非常に重要です。
証券取引所で売買される
ETFは取引所に上場しているため、取引時間中は市場価格が動きます。
株式投資を経験したことがあるなら、比較的イメージしやすいでしょう。
普通の投資信託との大きな違い
一般的な投資信託では、基準価額をもとに購入・換金します。
一方、ETFでは市場で価格が形成されます。
つまり、
投資信託
→ 基準価額
ETF
→ 市場価格
という違いを覚えておくと理解しやすいでしょう。
④ インデックスに連動するETFが多い
ETFには、特定の指数への連動を目指す商品が数多くあります。
例えば、
- TOPIX
- 日経平均株価
- S&P500
- NASDAQ-100
などの指数を対象とするETFがあります。
「指数に連動する」とは、簡単にいえば、その指数と同じような値動きをすることを目指すということです。
ただし、完全に同じ値動きになるわけではありません。
日経平均・TOPIX・S&P500などに連動するETF
例えば日本株なら、TOPIXや日経平均株価などの指数への連動を目指すETFがあります。
米国株なら、S&P500などの指数への連動を目指すETFがあります。
海外の株式市場に投資できるETFもある
ETFを利用すると、日本だけでなく海外の市場に投資できる商品もあります。
「日本企業だけではなく、海外の企業にも投資したい」
と考えるあなたにとって、ETFは選択肢の一つになります。
ただし、海外資産に投資する場合は、為替変動などのリスクも考える必要があります。
⑤ 少額から購入できる商品がある
ETFには、少額から購入できる商品もあります。
ただし、ETFによって価格や売買単位が違うため、
「ETFなら全部少額で買える」
というわけではありません。
購入前には、最低購入金額などを確認しましょう。
ETFによって最低購入金額が違う
例えば、1口あたりの価格が5,000円のETFと30,000円のETFでは、必要な資金が大きく違います。
さらに、売買単位も商品によって異なります。
そのため、
「ETFだから少額で始められる」
と単純に考えず、実際の商品情報を確認することが大切です。
価格だけでなく売買単位も確認する
ETFを購入するときは、
市場価格 × 売買単位
を考える必要があります。
さらに、証券会社によって手数料などが異なる場合もあります。
⑥ 保有中にコストがかかる
ETFにもコストがあります。
代表的なのが、ETFの保有中にかかる信託報酬などの運用コストです。
また、売買するときには証券会社の手数料がかかる場合があります。
海外ETFでは、為替手数料などが関係することもあります。
信託報酬などの運用コスト
ETFを保有している間には、運用や管理に必要な費用がかかります。
長期投資を考えるなら、コストはしっかり確認しましょう。
売買手数料や為替コストにも注意
国内ETFと海外ETFでは、必要になるコストが異なる場合があります。
特に海外ETFでは、
- 売買手数料
- 為替手数料
- 税金
なども確認しておきたいポイントです。
⑦ 配当・分配金を受け取れる場合がある
ETFでは、商品によって分配金が支払われる場合があります。
株式投資の配当金に近いイメージを持つとわかりやすいでしょう。
ただし、
分配金＝利益確定
とは限りません。
ETFの価格や分配金の仕組みを含めて、資産全体を見ることが大切です。
ETFの分配金とは？
ETFが保有している資産から得た配当などを原資として、投資家に分配される場合があります。
分配の頻度や金額はETFによって異なります。
分配金が高ければ必ずお得なの？
必ずしもそうではありません。
分配金だけを見るのではなく、
- ETFの価格
- 投資対象
- コスト
- 分配方針
- トータルリターン
などを総合的に確認しましょう。
ETFはリアルタイム売買や分散投資のしやすさ、インデックス連動、コストや分配金の存在など株式と投資信託双方の性質を併せ持つ7つの特徴がある。
—
ETFの「5つのメリット」
リアルタイム売買や分散投資、個別株を上回る分散のしやすさ、海外市場への投資、長期的な資産形成への活用といったETFの5つのメリットについて解説します。
ここまで特徴を見てきました。
では、ETFにはどんなメリットがあるのでしょうか？
① リアルタイムで売買できる
ETFは市場価格で取引できるため、価格を確認しながら売買できます。
「価格を指定して買いたい」という場合にも対応しやすいのが特徴です。
② 分散投資しやすい
一つのETFで複数の企業や資産に投資できる商品があります。
個別株を何社も購入するより、分散投資を始めやすい場合があります。
③ 個別株より投資先を分散しやすい
「一社の業績にすべてを賭けるのは不安」
というあなたにとって、複数の企業に投資するETFは選択肢の一つです。
ただし、ETFの投資対象が特定分野に集中している場合もあります。
④ 海外市場などにも投資しやすい
ETFには海外株式などを対象とする商品があります。
日本以外の市場にも投資したい場合に活用できます。
⑤ 長期的な資産形成にも活用できる
ETFは短期売買だけのための商品ではありません。
長期的な資産形成を目的として保有する方法もあります。
ただし、長期で持てば必ず利益が出るわけではありません。
リアルタイムでの売買や手軽な分散投資、海外市場へのアクセス性が高い点がETFの大きなメリットである。
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ETFの「5つのデメリット・注意点」
元本保証のなさやリアルタイムの価格変動リスク、各種コスト、為替変動の影響、複雑な積立方法といったETFの5つのデメリットや注意点について解説します。
メリットだけではなく、注意点もしっかり確認しておきましょう。
① 元本保証ではない
ETFは預金ではありません。
購入価格よりETFの価格が下落すれば、損失が発生する可能性があります。
例えば10万円で購入したETFが8万円になれば、評価額は8万円です。
② 価格がリアルタイムで変動する
ETFは市場で取引されるため、価格がリアルタイムで動きます。
株価の変化を頻繁に見てしまい、
「下がったから売らなきゃ」
と感情的になる可能性もあります。
③ 売買手数料などのコストがかかる場合がある
ETFを売買するときには、証券会社によって手数料がかかる場合があります。
購入前に確認しましょう。
④ 為替変動の影響を受けるETFがある
海外資産に投資するETFでは、投資対象そのものの価格だけでなく、為替の変動も資産価値に影響する場合があります。
例えば米国株ETFを購入した場合、米ドルと日本円の両方の値動きを考える必要があります。
⑤ 投資信託より積立方法が複雑になる場合がある
投資信託では、毎月一定額を自動で積み立てるサービスを利用しやすい一方、ETFでは証券会社や商品によって積立方法などが異なります。
「毎月自動でコツコツ投資したい」というあなたは、購入方法も確認しましょう。
元本保証がないことやリアルタイムの価格変動リスク、為替影響や積立の仕組みの複雑さに注意する必要がある。
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ETFと投資信託の違いを「7項目」で比較
上場有無や売買方法、価格の種類、価格変動のタイミング、注文方法、積立方法、分散投資のしやすさといった7項目におけるETFと一般的な投資信託の違いについて解説します。
ETFと投資信託は似ているため、混同しやすいですよね。
代表的な違いを整理すると、次のようになります。
| 比較項目 | ETF | 一般的な投資信託 |
|---|---|---|
| 上場 | 証券取引所に上場 | 原則として非上場 |
| 売買方法 | 市場で売買 | 購入・換金を申し込む |
| 価格 | 市場価格 | 基準価額 |
| 価格の変動 | 取引時間中に変動 | 基準価額をもとに決定 |
| 注文方法 | 株式のような注文が可能 | ETFとは異なる |
| 積立 | 商品・証券会社による | 比較的利用しやすい |
| 分散投資 | しやすい商品がある | しやすい商品がある |
※実際の取引条件や手数料、積立サービスなどは商品・証券会社によって異なります。
ETFは上場して市場価格でリアルタイム売買できるのに対し一般的な投資信託は原則非上場であり基準価額をもとに取引される違いがある。
—
ETFと投資信託はどちらが初心者向き？
価格を見ながら自分で売買したい場合と自動積立で手間を減らしたい場合における、ETFと投資信託の選び方や考え方について解説します。
「ETFと投資信託なら、初心者はどっち？」
という疑問に対して、絶対的な答えはありません。
例えば、
自分で価格を見ながら売買したい
ならETF。
毎月自動で積み立てて、できるだけ手間を減らしたい
なら投資信託。
という考え方ができます。
ただし、これはあくまで一つの考え方です。
ETFにも長期投資向きの商品がありますし、投資信託にもさまざまな商品があります。
リアルタイムでの売買を好むならETFを自動積立で手間を減らしたいなら投資信託を選ぶなど目的に応じた判断が求められる。
—
ETFと株式投資は何が違う？
個別企業に直接投資する株式投資と、複数の資産や企業にまとめて分散投資できるETFの仕組みやリスクの違いについて解説します。
ETFも株式市場で売買されるため、「普通の株と何が違うの？」と疑問に思うかもしれません。
株式投資は個別企業に投資する
個別株を購入すると、その企業の株主になります。
例えば、ある企業の株式を購入して、その企業の成長を期待する形です。
ETFは複数の資産にまとめて投資できる
ETFの場合は、一つの商品を購入することで複数の企業や資産に投資できる商品があります。
そのため、個別株よりも分散しやすい場合があります。
個別株とETFのリスクの違い
個別株では、一社の業績悪化などの影響を直接受けやすくなります。
ETFでは複数の銘柄に分散された商品なら、一社だけの影響を小さくできる場合があります。
ただし、市場全体が下落すればETFも下落する可能性があります。
初心者はどちらから学ぶべき？
どちらを選ぶにしても、まずは仕組みを理解しましょう。
「個別企業を応援したい」
「企業分析をして投資したい」
なら株式投資。
「複数の企業にまとめて投資したい」
ならETF。
というように、自分の目的から考えると整理しやすくなります。
→ 株式投資とは？初心者が知っておきたい「5つの仕組み」を徹底解説
個別企業に直接投資する株式投資に対しETFは複数の企業や資産へまとめて分散投資できる点に大きな違いがある。
—
ETFにはどんな種類がある？初心者向け「5つ」
国内株式や海外株式、債券、REIT、コモディティといった初心者向けのETFの5つの種類や特徴について解説します。
ETFは、投資対象によってさまざまな種類があります。
国内株式ETF
日本の株式市場に投資するETFです。
TOPIXや日経平均株価などの指数への連動を目指す商品もあります。
海外株式ETF
米国株など、海外の株式市場を対象とするETFです。
海外企業へ幅広く投資できる商品もあります。
債券ETF
国債や社債などの債券に投資するETFです。
株式ETFとは異なる値動きをする場合があります。
REIT ETF
REITは、不動産を投資対象とする金融商品です。
REIT ETFなら、複数のREITにまとめて投資することができます。
コモディティETF
金などのコモディティへの連動を目指すETFもあります。
株式とは異なる値動きをする資産への分散を考える場合の選択肢になります。
S&P500に連動するETFとは？
S&P500は、米国の代表的な株価指数の一つです。
この指数への連動を目指すETFを購入すれば、S&P500を構成する企業に幅広く投資する形を取れます。
ただし、S&P500そのものを直接購入するわけではありません。
全世界株式に投資するETFとは？
世界各国の株式に幅広く投資することを目指すETFもあります。
「日本だけでなく世界の企業に投資したい」
と考えている場合の選択肢になります。
ETFには国内・海外株式をはじめ債券やREITコモディティなど多様な投資対象に応じた種類が存在する。
—
ETFを選ぶときに確認したい「6つのポイント」
ETFなら何を買ってもいいわけではありません。
購入前に、次の6つを確認してみましょう。
① 何に投資しているETFなのか
最初に確認したいのは投資対象です。
「米国株」
「日本株」
「全世界株」
「債券」
など、何に投資しているのかを確認します。
② どの指数への連動を目指しているのか
インデックス型のETFなら、どの指数を対象としているか確認しましょう。
同じ「米国株ETF」でも、連動を目指す指数が違えば投資対象も変わります。
③ 経費率・信託報酬はいくらか
長期で保有するなら、運用コストも確認しましょう。
少しの差でも長期間では影響する可能性があります。
④ 分配金はどのくらいか
分配金を目的とするなら、分配実績なども確認します。
ただし、
分配金が高い＝資産形成に有利
とは限りません。
⑤ 純資産総額や出来高はどうか
ETFの規模や売買の活発さを確認するための指標の一つです。
特に売買したい価格で取引できるかを考えるときは、流動性も意識しましょう。
⑥ 自分の投資目的に合っているか
最後に最も重要なのが、
「このETFは自分の目的に合っているか？」
です。
老後資金なのか。
将来の資産形成なのか。
短期的な運用なのか。
目的によって選択肢は変わります。
投資対象や連動指数、運用コストや流動性を十分に確認し自分の投資目的に合致しているかを見極めることが大切である。
—
ETFのコスト「4つ」を確認しよう
売買手数料や信託報酬、為替手数料、スプレッドといったETFにかかる4つのコストについて解説します。
ETFを購入するなら、コストも確認しておきましょう。
売買手数料
ETFを売買するときに証券会社へ支払う手数料です。
証券会社によって条件が異なります。
信託報酬・経費率
ETFを運用・管理するための費用です。
長期保有を考えるなら、確認しておきたいポイントです。
為替手数料
海外ETFを円から外貨に交換して購入する場合などには、為替に関するコストが発生することがあります。
売買価格のスプレッド
ETFでは買いたい価格と売りたい価格に差が生じる場合があります。
これも取引コストの一つとして意識しておきましょう。
「手数料が安いETF＝必ず良いETF」ではない
コストは重要ですが、それだけで商品を決める必要はありません。
投資対象や運用方針、リスクなども含めて考えましょう。
売買手数料や信託報酬だけでなく為替手数料やスプレッドといった各種コストを把握しておく必要がある。
—
NISAでETFに投資できる？
NISAの成長投資枠を活用したETFの購入方法や非課税の仕組み、価格下落リスクについて解説します。
「NISAを使ってETFを買いたい」
と考えているなら、NISAの成長投資枠について確認しておきましょう。
NISAの成長投資枠でETFを購入できる
現在のNISAでは、成長投資枠で一定の上場株式やETFなどが対象となっています。
ただし、すべてのETFがNISAの対象になるわけではありません。
購入前に対象商品を確認しましょう。金融庁もNISAの対象商品について案内しています。
国内ETFと海外ETFの違い
国内ETFと海外ETFでは、取引する市場や通貨、税制などに違いがあります。
特に海外ETFでは、為替変動なども考慮する必要があります。
「海外ETFだから危険」ということではありませんが、国内ETFとは異なる点を理解しておきましょう。
NISAなら一定の利益が非課税になる
NISAでは、一定の条件のもとで投資から得られる利益が非課税になります。
現在のNISAには、
- つみたて投資枠
- 成長投資枠
があります。
ETFについては、基本的に成長投資枠の対象商品を確認することになります。
NISAでもETFの価格下落リスクはある
ここは絶対に覚えておきたいポイントです。
NISA＝損をしない制度
ではありません。
NISAは税制上の優遇制度です。
ETFの価格が下落すれば、NISA口座で保有していても資産価値は下がります。
NISAの成長投資枠を活用して一定のETFに非課税で投資できるが価格下落リスク自体がなくなるわけではない。
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ETFを始める「6ステップ」
目的の設定や仕組みの理解から、証券口座の準備、銘柄の選定、無理のない金額での購入に至るまでのETFを始める6つの手順について解説します。
ETFを実際に始めるなら、次の順番で考えてみましょう。
STEP1｜投資する目的を決める
まず、
「なぜETFに投資するのか？」
を考えます。
老後資金なのか、長期的な資産形成なのか。
目的を明確にしておきましょう。
STEP2｜ETFの仕組みを理解する
ETFは株式のように売買できますが、複数の資産に投資できる商品もあります。
まずは仕組みを理解しましょう。
STEP3｜投資対象と指数を確認する
購入前に、
「何に投資するETFなのか？」
を確認します。
指数連動型なら、どの指数を対象としているのかも確認しましょう。
STEP4｜証券口座を準備する
ETFを購入するには証券口座が必要です。
証券会社によって取扱商品や手数料などが異なるため、比較してから選びましょう。
→ 証券口座比較｜初心者が失敗しない選び方
STEP5｜購入するETFを選ぶ
投資対象、コスト、流動性、分配金などを確認します。
「人気だから」という理由だけで決めないことが大切です。
STEP6｜無理のない金額から購入する
最初から大きな金額を投資する必要はありません。
生活費や近い将来に使う予定のお金を除き、あなたの家計にとって無理のない範囲で考えましょう。
目的の設定から仕組みの理解口座開設や銘柄選定を経て無理のない範囲でスタートする6つの手順を踏むことが大切である。
—
ETF初心者がやってはいけない「5つの失敗」
ランキングや分配金の高さだけに惑わされる失敗や、コスト・為替リスクの見落とし、感情的な売買を避けるための注意点について解説します。
① 人気ランキングだけで選ぶ
ランキング上位だからといって、あなたに合っているとは限りません。
まずは投資対象を確認しましょう。
② 分配金の高さだけを見る
「分配金が高いからお得」
とは限りません。
分配金だけでなく、価格変動やコストなども確認しましょう。
③ 手数料を確認しない
売買手数料だけでなく、保有中のコストや海外ETFなら為替関連のコストなども確認しましょう。
④ 為替リスクを考えない
海外ETFでは、ETFそのものの価格だけでなく為替変動の影響も受ける場合があります。
⑤ 値下がりして慌てて売る
ETFは市場価格がリアルタイムで変動します。
短期的な値下がりだけを見て、慌てて売買しないようにしましょう。
購入前に、
「どんな目的で、どのくらいの期間保有するのか」
を考えておくことが大切です。
ランキングや分配金の高さだけに惑わされずコストや為替リスクを見落として感情的に売買する失敗を避けるべきである。
—
ETFは初心者に向いている？「3つの視点」で考えよう
仕組みの理解度や価格変動への耐性、自分で商品を比較選択できるかという3つの視点からETFが初心者に向いているかを評価する方法について解説します。
ETFについて学んでいると、
「ETFって初心者向けなの？」
という疑問が出てきます。
結論からいうと、ETFそのものが「初心者向け」「上級者向け」と決まっているわけではありません。
あなたが仕組みを理解して、リスクを受け入れられるかどうかが重要です。
投資の仕組みを理解しているか
ETFが何に投資しているのか。
どのように価格が動くのか。
どんなリスクがあるのか。
まずここを理解しましょう。
リアルタイムの価格変動に耐えられるか
ETFは市場で取引されるため、価格がリアルタイムで変動します。
値動きが気になってしまうなら、投資方法そのものを考え直す必要があるかもしれません。
自分で商品を比較・選択できるか
ETFにはたくさんの商品があります。
「何に投資しているか」
「コストはいくらか」
「どの指数に連動するのか」
などを自分で確認する必要があります。
「初心者だからETFはダメ」ではない
大切なのは、
ETFを理解してから投資すること
です。
「初心者だから絶対に投資信託」
「初心者だからETFは避ける」
と決めつける必要はありません。
ETFが初心者に向くかは仕組みの理解度やリアルタイムの価格変動への耐性および自分で商品を比較選択できるかにかかっている。
—
よくある質問
ETFとは簡単にいうと何？
ETFとは、証券取引所に上場している投資信託です。
投資信託のように複数の資産に投資できる一方、株式のように市場で売買できるのが特徴です。
ETFと投資信託は何が違う？
大きな違いは売買方法です。
ETFは証券取引所で市場価格を見ながらリアルタイムに売買できます。
一般的な投資信託は、基準価額をもとに購入・換金します。
ETFは初心者でも買える？
はい。
証券口座があればETFを購入できます。
ただし、ETFにも元本保証がないなどのリスクがあります。
まずは仕組みを理解してから始めましょう。
ETFはいくらから始められる？
ETFによって価格や売買単位が違うため、一律に「○円から」とはいえません。
購入前にETFの価格と売買単位を確認しましょう。
ETFは元本保証されている？
いいえ。
ETFは元本保証ではありません。
購入後に価格が下落すれば、損失が発生する可能性があります。
ETFと株式投資は何が違う？
個別株では特定の企業に投資します。
ETFでは、商品によって複数の企業や資産にまとめて投資できます。
ETFはNISAで買える？
一定のETFはNISAの成長投資枠の対象です。
ただし、すべてのETFが対象になるわけではありません。
購入前に対象商品を確認してください。
ETFは毎月積立できる？
証券会社やETFによって積立サービスの対応状況が異なります。
毎月自動で積み立てたい場合は、利用する証券会社のサービスを確認しましょう。
ETFの分配金は必ずもらえる？
いいえ。
分配金の有無や金額、支払頻度などはETFによって異なります。
ETFと投資信託はどちらがおすすめ？
どちらが優れているということではありません。
リアルタイムで売買したいならETF。
自動積立などで手間を減らしたいなら投資信託。
という考え方もできます。
ただし、最終的にはあなたの投資目的や使いやすさなどを考えて選びましょう。
S&P500のETFとは？
S&P500という米国の代表的な株価指数への連動を目指すETFです。
S&P500を構成する複数の米国企業へまとめて投資する形の商品があります。
海外ETFにはどんなリスクがある？
海外ETFでは、投資対象の価格変動に加えて、為替変動の影響を受ける場合があります。
また、取引市場や税制なども国内ETFとは異なる場合があるため、事前に確認しましょう。
—
次に読みたい記事
株式投資の始め方やNISAの仕組み、証券口座の比較や投資信託についての理解を進めるためのおすすめの記事について解説します。
ETFについて理解できたら、次は「実際にどう投資するのか」を学んでみましょう。
株式投資の始め方「6ステップ」
株を買うための証券口座の準備から、実際に購入するまでの流れを解説します。
→ 株式投資の始め方「6ステップ」｜初心者が最初にやることを完全ガイド
NISAとは？初心者向け「7つのポイント」
NISAの仕組みや、つみたて投資枠・成長投資枠について詳しく解説します。
→ NISAとは？初心者向け「7つのポイント」を完全ガイド
証券口座比較
ETFや株式、投資信託を始めるときに必要になる証券口座。
手数料や取扱商品など、初心者が確認したいポイントを比較します。
→ 証券口座比較｜初心者が失敗しない選び方
投資信託とは？
ETFとよく比較される投資信託について、仕組みやメリット・デメリットを詳しく解説しています。
→ 投資信託とは？初心者が知るべき「6つのメリット・デメリット」を解説
ETFの基礎を学んだ後は株式投資の始め方やNISAの仕組み証券口座の比較や投資信託についての理解へと学習を進めるとよい。
7日間でわかる！投資初心者のための「お金の基礎講座」
ここまで読んで、
「投資について、もう少し順番に勉強したい」
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投資の基本から、株式投資、投資信託、NISA、証券口座の選び方まで、1日1テーマで少しずつ学べます。
7日間のカリキュラム
- DAY1｜投資とは？
お金を増やす仕組みと投資の基本 - DAY2｜株式投資とは？
株を買うと何が起こるのか - DAY3｜投資信託とは？
初心者にもわかる投資信託の仕組み - DAY4｜NISAとは？
投資初心者が知っておきたい基本 - DAY5｜証券口座の選び方
自分に合った証券会社を考えるポイント - DAY6｜投資初心者の5つの注意点
知らないまま始める前に知っておきたいこと - DAY7｜自分に合った投資の始め方
無理なく資産形成を続けるための基本
「いきなり投資を始めるのは不安」
そう感じているなら、まずは知ることから始めてみませんか？
投資を始める前に、まず投資を知る。
あなたのお金について考える最初の一歩を、ここから始めてみてください。
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